Geplante Salden

In der letzten Übung mussten wir Darlehen amortisieren, um einen geplanten Tilgungssaldo zu erhalten. Der Grund: Zwischen dem 21. September 2021 und dem Settlement-Datum, dem 13. Oktober 2021, müssen Kreditnehmende ihre Oktober-Zahlung leisten, wodurch sich der Gesamttilgungsbetrag der Darlehenspopulation verringert.

Allerdings haben wir festgestellt, dass bei einigen Darlehen die Oktober-Zahlung bereits erfolgt war, sodass wir für diese Darlehen keine Zahlung ansetzen mussten. Das ist problematisch, weil wir bei diesen Darlehen zu viel Tilgung abgezogen haben.

Wir können das lösen, indem wir eine IF()-Anweisung schreiben, die Tilgungszahlungen nur auf Darlehen anwendet, bei denen die Oktober-Zahlung noch aussteht.

Wenn du deinen Fortschritt verloren hast, schließe alle offenen Arbeitsmappen und lade 1_5_paying_principal_solution.pbix aus dem Ordner Exercises auf dem Desktop.