Tilgung des Kapitals

Für den Kontext dieser Fallstudie ist das heutige Datum der 21. September 2021. In der Regel brauchen Trades Zeit, da Käufer die Kreditdaten prüfen, Finanzanalysen durchführen und Verträge unterschreiben. Daher peilen wir den 13. Oktober 2021 als Abwicklungsdatum an. Das Abwicklungsdatum ist der Tag, an dem die Transaktion stattfindet: Alles ist finalisiert, und der Kreditgeber verkauft seine Kredite an die Finanzinstitute.

Da der Trade erst im nächsten Monat abgewickelt wird, müssen einige Kreditnehmende im Oktober ihre Hypothekenzahlung leisten. Wir müssen etwas rechnen, um herauszufinden, wie hoch der geplante Kapitalbestand für jeden Kredit im nächsten Monat sein wird.

Das geht mit der Funktion PPMT(), die den Kapitalanteil der Zahlung ermittelt. Diesen ziehen wir dann vom aktuellen Saldo des Kredits ab. Die Syntax für PPMT() findest du hier.

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