Thanh toán gốc

Trong bối cảnh nghiên cứu tình huống này, ngày hôm nay là 21 tháng 9, 2021. Thông thường, giao dịch mất thời gian vì bên mua cần xem dữ liệu khoản vay, phân tích tài chính và ký hợp đồng. Do đó, chúng ta sẽ đặt 13 tháng 10, 2021 làm ngày thanh toán bù trừ (settlement date). Đây là ngày giao dịch diễn ra: mọi thứ được chốt và bên cho vay bán các khoản vay cho các tổ chức tài chính.

Vì giao dịch sẽ quyết toán vào tháng sau, một số người vay sẽ phải thanh toán khoản thế chấp vào tháng 10. Chúng ta cần làm một chút tính toán để xác định dư nợ gốc theo lịch cho mỗi khoản vay trong tháng tới sẽ là bao nhiêu.

Ta có thể làm điều này với hàm PPMT(), hàm này tìm phần gốc trong khoản thanh toán, sau đó trừ nó khỏi dư nợ hiện tại của khoản vay. Xem lại cú pháp của PPMT() tại đây.

Nếu bạn bị mất tiến trình, hãy đóng mọi workbook đang mở và tải 1_4_ready_yet_solution.pbix từ thư mục Exercises trên Desktop.